«Диннар», DINNAR, DINNAR HEDGE FUND (dinnar-hf.com): отзывы и запись Банка России

20 ноября 2023 года Банк России внёс площадку под наименованием «Диннар, DINNAR, DINNAR HEDGE FUND» в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В графе «признак» регулятор указал не одну категорию, а две: «Признаки „финансовой пирамиды“» и «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». В той же записи приведены адрес в Махачкале и два сетевых адреса — dinnar-hf.com и dinnarhf.tilda.ws. Адреса мы называем текстом и ссылок на них не ставим.

Что именно написано в записи регулятора

Предупредительный список — публичный перечень, который Банк России формирует по итогам собственного мониторинга рынка. Запись в нём устроена скупо: несколько полей, и читать их нужно буквально, не достраивая смысл.

• Наименование — «Диннар, DINNAR, DINNAR HEDGE FUND». Три написания перечислены в одном поле самим регулятором: русское «Диннар», латинское DINNAR и полная форма бренда DINNAR HEDGE FUND. Это часть записи, а не наша реконструкция.
• ИНН — поле пустое. Регулятор не привязал запись к налоговому номеру. Это не утверждение, что никакого юридического лица не существует; это значит ровно то, что в записи ИНН не указан, и однозначного сопоставления с ЕГРЮЛ она не даёт.
• Тип фигуранта — «Компания».
• Адрес — 367008, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Абубакарова, д. 48.
• Сайты — dinnar-hf.com и dinnarhf.tilda.ws.
• Признаки — два сразу: «Признаки „финансовой пирамиды“» и «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг».
• Дата внесения — 20 ноября 2023 года. На момент выгрузки запись не отмечена как закрытая.

Больше в записи ничего нет: перечень фиксирует отнесение к категориям, но не описывает сделки, не называет людей и не сообщает сумм.

Два признака в одной записи

Чаще в списке стоит одна категория. Здесь их две, и они говорят о разном, поэтому стоит развести формулировки регулятора.

• «Признаки „финансовой пирамиды“» — категория о том, за счёт чего предполагаются выплаты участникам.
• «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг» — категория о статусе. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг в России — брокерская, дилерская, деятельность по управлению ценными бумагами — требует лицензии Банка России и включения в его реестр. Площадка, предлагающая услуги такого рода без лицензии, попадает именно в эту категорию.

Иными словами, запись указывает и на признаки конструкции, и на признаки отсутствия права вести такую деятельность.

Что обещала площадка

Здесь нужно сказать честно. Текстов рекламы, оферты или договора DINNAR HEDGE FUND у нас нет, и придумывать их мы не станем: ни процента, ни срока, ни слова «гарантия» приписать этой площадке нельзя — таких сведений в документе нет.

Наблюдение о наименовании одно, и оно про правовой смысл слов. «Хедж-фонд» в вывеске — маркетинговое словосочетание, а не российский правовой статус и не лицензия. В России доверительное управление и коллективные инвестиции ведут организации, которым Банк России выдал соответствующую лицензию и которые внесены в его реестры; слова «hedge fund» в названии сайта такого статуса не создают и ничьей ответственности за переданные деньги не устанавливают. Что конкретно предлагалось под этой вывеской, из записи не следует, и мы этого не утверждаем.

Два адреса: домен .com и страница на конструкторе

Второй адрес из записи — dinnarhf.tilda.ws — это поддомен сервиса для сборки сайтов: такой адрес получает страница, собранная в конструкторе, пока к ней не привязан собственный домен. Это наблюдение об адресе, а не о содержании страниц, которого мы не видели.

Вывод отсюда один, и он полезный: сайт — не статус. Ни регистратор домена, ни конструктор сайтов не проверяют, вправе ли владелец страницы привлекать деньги граждан. Лицензированный профессиональный участник рынка ценных бумаг существует в виде записи в реестре Банка России, лицензии, отчётности и адреса для корреспонденции, а не в виде посадочной страницы.

Как устроена схема по этим категориям

Описанное ниже типично для категорий «финансовая пирамида» и «нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг» и не означает, что в этом случае установлена каждая деталь. Типовая механика выглядит так:

• Площадка без лицензии и без статуса в реестрах Банка России предлагает гражданам передать деньги под обещание дохода выше банковского.
• Деятельность называется «фондом», «управлением портфелем», «торговлей на бирже» — то есть именами лицензируемых услуг, но без лицензии.
• Отношения оформляются не брокерским договором, а «участием в фонде», «покупкой пакета», займом или «инвестиционным соглашением».
• Источник доходности не раскрывается или описывается общими словами — «стратегия», «алгоритм», «арбитраж», «портфель».
• Сделки видны только в личном кабинете на сайте самой площадки: подтвердить их у независимого депозитария или на бирже невозможно.
• Первым участникам выплаты идут исправно и работают как реклама, а за приведённых знакомых обещано вознаграждение.
• Конструкция живёт, пока приток новых денег превышает выплаты. Когда приток прекращается, выплаты останавливаются сразу для всех.

Понятно и почему регулятор пишет «признаки»: отличить снаружи площадку без реальной доходной деятельности от просто убыточной невозможно — это устанавливается в деле. А признаки видны раньше.

Обязательная оговорка: признаки — не приговор суда

Это главное ограничение всего материала. Запись в предупредительном списке фиксирует выявленные признаки деятельности, а не вину, установленную судом. Слово «признаки» стоит в формулировке самого регулятора, и подменять его словом «мошенники» нельзя: такого вывода Банк России не делал, и мы его не делаем.

Означает запись следующее: регулятор публично отнёс площадку «Диннар, DINNAR, DINNAR HEDGE FUND» к компаниям с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке по двум категориям. В таком качестве мы её и используем — не как установленный судом факт хищения, а как достаточное основание денег в эту площадку не передавать.

Чего в документе нет

• Нет суммы. Сколько денег собрано или потеряно, запись не сообщает — значит, суммы не будет и в этом тексте.
• Нет числа пострадавших. Документ не говорит, сколько людей передавали деньги площадке и передавали ли вообще.
• Нет обещанной доходности. Ни процента, ни ставки, ни срока в записи нет.
• Нет ИНН и имён. Запись не называет ни налогового номера, ни руководителей, ни владельцев.
• Нет приговора и сведений об уголовном деле. Предупредительный список — не судебный акт и не постановление следователя.

Признаки, по которым это можно было узнать заранее

• Проверка лицензии до перевода денег. Справочник финансовых организаций Банка России показывает, есть ли у организации лицензия брокера, дилера или управляющего. Нет лицензии — нет надзора, и защиты у переданных денег не будет.
• Поиск названия и домена в предупредительном списке. Проверка занимает минуту: запись об этой площадке появилась там 20 ноября 2023 года.
• «Фонд» и «hedge fund» в названии без лицензии. Громкое финансовое слово в вывеске — не статус: статус подтверждается только реестром регулятора.
• Нет реквизитов на виду. Если площадка не показывает, какое юридическое лицо принимает деньги и по какому договору, предъявлять требование будет некому.
• Сделки, которые видны только в личном кабинете. У лицензированного брокера операции подтверждаются отчётами и записями депозитария, а не графиком на сайте продавца.
• Доход выше банковского вместе с обещанием надёжности. Безрисковой повышенной доходности не бывает: если обещают и то и другое сразу, одно из двух — неправда.

Что делать, если деньги уже переданы

1. Соберите документы. Договор, квитанции, выписку по счёту, скриншоты сайта, личного кабинета и переписки. Без бумаг обращение превращается в рассказ.
2. Обратитесь в банк за платёжными документами по переводам. Если перевод был недавно — немедленно: оспаривание операции по карте ограничено по срокам.
3. Подайте заявление в полицию по месту жительства с копиями документов. Это единственный путь к статусу потерпевшего.
4. Напишите в интернет-приёмную Банка России. Регулятор принимает обращения об услугах на рынке ценных бумаг без лицензии.
5. Проверьте получателя платежа. В выписке видно, кому ушли деньги; по этим реквизитам имеет смысл посмотреть ЕГРЮЛ и картотеку арбитражных дел.
6. Не платите за «возврат средств». Предложения вернуть потерянное за предоплату — отдельная схема.

Итог не выходит за пределы документа. 20 ноября 2023 года Банк России внёс площадку «Диннар, DINNAR, DINNAR HEDGE FUND» с адресом в Махачкале и сетевыми адресами dinnar-hf.com и dinnarhf.tilda.ws в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, указав два признака — «Признаки „финансовой пирамиды“» и «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Это не приговор суда, и ни сумм, ни числа пострадавших, ни процентов доходности в записи нет. Но публичная отметка регулятора — тот документ, после которого вопрос «отдавать ли сюда деньги» закрыт.

Источники

1. «Диннар, DINNAR, DINNAR HEDGE FUND»: запись предупредительного списка (тип — компания, адрес 367008, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Абубакарова, д. 48, адреса dinnar-hf.com и dinnarhf.tilda.ws, признаки «Признаки „финансовой пирамиды“» и «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг», дата внесения 20.11.2023) — Банк России, 20.11.2023.
2. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке — Банк России, 20.11.2023.
3. Машиночитаемая выгрузка предупредительного списка (поля наименования, ИНН, адреса, сайта, признака, типа организации и даты записи) — Банк России, 20.11.2023.
4. Справочник финансовых организаций: проверка лицензии и статуса в реестрах — Банк России.
5. Интернет-приёмная Банка России — Банк России.
6. Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях из ЕГРЮЛ/ЕГРИП — ФНС России.
7. Картотека арбитражных дел: проверка банкротных и иных дел — Федеральные арбитражные суды Российской Федерации.