«Национальная ассоциация аукционных брокеров» (НААБ, naabinvest.ru): отзывы и запись Банка России о признаках финансовой пирамиды

1 февраля 2021 года Банк России внёс организацию «НАЦИОНАЛЬНАЯ АССОЦИАЦИЯ АУКЦИОННЫХ БРОКЕРОВ (НААБ)», ИНН 7814701600, в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Признак в записи указан один: «Признаки „финансовой пирамиды“». В той же записи регулятор перечислил три адреса, связанных с организацией, — naabinvest.ru, нааб.рф и naab.tv. Ссылок на эти адреса мы не ставим и упоминаем их только текстом. Ниже — ровно то, что сказано в документе, и отдельно то, чего в нём нет.

Что обещано самим названием

Здесь не нужно разбирать баннеры и презентации — достаточно прочитать наименование и адреса, которые регулятор привёл в записи. В названии три смысловых слоя, и каждый работает на доверие.

«Национальная ассоциация». Такая конструкция читается как отраслевое объединение с официальным статусом — что-то близкое к саморегулируемой организации. Но слово «национальная» в наименовании никем не выдаётся и не подтверждается: это часть названия, выбранная при регистрации. Объединения профучастников со статусом СРО Банк России ведёт в отдельном реестре, и проверка статуса — сверка с реестром, а не чтение вывески.

«Аукционных брокеров». Слово «брокер» на российском финансовом рынке не декоративное. Брокерская деятельность лицензируется: статьи 3 и 39 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» допускают её только для лиц, получивших лицензию Банка России. Действующие лицензии перечислены в реестрах профучастников и в справочнике финансовых организаций на сайте регулятора. Сведений о лицензии в самой записи предупредительного списка нет, а выявленный признак указан не «нелегальный профессиональный участник», а именно пирамидальный.

Адреса. В записи их три: naabinvest.ru — с корнем «invest» прямо в домене, нааб.рф — кириллический дубль под аббревиатуру, и naab.tv — домен, намекающий на видеоконтент и «эфиры». Адрес оказания услуг, указанный Банком России: 197374, Санкт-Петербург, улица Мебельная, дом 2, литера К, офис 2. Тип организации в выгрузке — «Юридическое лицо». Доходности, сумм, сроков и числа участников мы не приводим: в документе их нет, а значит, нет и в тексте.

Чем подтверждается

Первичный и единственный документ по этому делу — запись в предупредительном списке Банка России. Обвинение формулируется её словами, без усиления и без пересказа:

«Id»: 8441, «DT»: «2021-02-01», «Name»: «НАЦИОНАЛЬНАЯ АССОЦИАЦИЯ АУКЦИОННЫХ БРОКЕРОВ (НААБ)», «INN»: «7814701600», «Site»: «naabinvest.ru, нааб.рф, naab.tv», «Sign»: «Признаки „финансовой пирамиды“», «OrgType»: «Юридическое лицо».

Что из записи следует буквально:

• Дата внесения — 1 февраля 2021 года. Именно этой датой федеральный регулятор публично обозначил свою оценку.
• Квалификация признака — «финансовая пирамида». Банк России выбрал из своего перечня именно этот признак, а не «нелегальный кредитор» и не «нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг».
• Организация идентифицирована по ИНН 7814701600 — речь о конкретном налогоплательщике, а не о совпадении названий.
• Три адреса в одной записи, включая кириллический и зону .tv.
• В карточке записи отмечено, что по данным ЕГРЮЛ/ЕГРИП деятельность организации прекращена. Дата последнего обновления сведений в записи — 28 мая 2025 года.

Чего в записи нет: ни суммы собранных денег, ни числа обратившихся, ни обещанной доходности, ни сведений об уголовном деле, предписании или решении суда. Мы ничего из этого не достраиваем и не предполагаем.

Обязательная оговорка: признаки — не приговор

Запись в предупредительном списке фиксирует признаки деятельности, выявленные регулятором, а не вину, установленную судом. Слово «признаки» стоит в формулировке Банка России не ради осторожности: список — инструмент предупреждения потребителей финансовых услуг, а не акт правосудия. Он не устанавливает факт хищения, не называет виновных и не назначает наказание.

Что документ действительно устанавливает: регулятор финансового рынка публично отнёс организацию с этим наименованием и этим ИНН к компаниям с выявленными признаками нелегальной деятельности и указал признак финансовой пирамиды. Для бытового вопроса «отдавать ли сюда деньги» этого достаточно, и дожидаться приговора, чтобы ответить «нет», не требуется.

Как устроена схема: типовая механика категории

Описанное ниже типично для категории «пирамида под вывеской брокера или инвестиционного клуба» и не означает, что в этом случае установлена каждая деталь. Это объяснение механики, а не утверждение о фактах.

• Берётся профессиональная лексика рынка — «брокер», «аукцион», «торги», «инвестиции». Человек достраивает остальное сам: раз брокер, значит есть лицензия, биржевой счёт и отчётность. Юридически из названия не следует ничего.
• Добавляется слово, обозначающее статус: «ассоциация», «национальная», «федеральная», «союз». Оно создаёт впечатление, что организация не просто участник рынка, а инстанция над ним.
• Деньги принимаются не на брокерский счёт, а по договору займа, «доверительного управления» или участия в «инвестиционном пуле». Правовой статус внесённой суммы меняется полностью, а на слух разница не слышна.
• Результат показывается в личном кабинете. Растущие цифры в интерфейсе — это запись в чужой базе данных, а не позиция на бирже; проверить их сторонним способом нельзя.
• Доход обещают и выше банковского, и устойчивый одновременно. Разницу нужно чем-то обеспечивать, и если хозяйственной деятельности такого масштаба нет, обеспечивать её можно только взносами новых участников. Такая конструкция живёт, пока приток растёт, и останавливается одновременно для всех.
• Фасадов делается несколько: основной сайт, кириллический дубль, отдельный домен под видео и «эфиры». Блокировка одного адреса не останавливает приём денег.
• Юридическое лицо — расходный элемент: зарегистрировать новое дешевле, чем исполнить обязательства по старому.

Признаки, по которым это можно было узнать заранее

• Проверка лицензии до первого платежа. Если организация называет себя брокером, её лицензия должна быть в реестре профучастников и в справочнике финансовых организаций Банка России. Проверка занимает минуту и делается по ИНН, а не по названию.
• «Национальная», «ассоциация», «федеральная» в названии — не статус. Эти слова выбирает сам заявитель при регистрации; подтверждения от государства они не несут.
• Сверка с предупредительным списком. Наименование или ИНН ищутся в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. По этой организации запись доступна с 1 февраля 2021 года.
• Несколько доменов у одного продукта. Основной адрес, кириллический дубль и домен под видео — не признак масштаба, а признак сменяемых фасадов.
• Обещание устойчивого дохода выше банковского. На регулируемом рынке брокер не гарантирует результат — он исполняет поручения клиента и прямо предупреждает о риске. Гарантия доходности от «брокера» противоречит самой профессии.

Что делать, если вы передавали деньги

1. Соберите документы. Договор и приложения, квитанции и платёжные поручения, выписку по счёту, скриншоты сайта, личного кабинета и переписки — с датами и адресами страниц.
2. Обратитесь в банк за платёжными документами по переводам. Если перевод был недавно, сделайте это немедленно: оспаривание операции по карте ограничено по срокам.
3. Подайте заявление в полицию по месту жительства с копиями документов. Это единственный путь к статусу потерпевшего, если деньги не возвращают.
4. Напишите в интернет-приёмную Банка России. Регулятор принимает обращения о привлечении средств без законных оснований и использует их при ведении предупредительного списка.
5. Проверьте состояние юридического лица в ЕГРЮЛ по ИНН: прекращение деятельности не отменяет обязательств, но влияет на порядок предъявления требований.
6. Не платите за «возврат средств». Предложения вернуть потерянное за предоплату — отдельная схема, пристраивающаяся к первой.

Итог следует прямо из документа и не выходит за его пределы. 1 февраля 2021 года Банк России внёс «НАЦИОНАЛЬНУЮ АССОЦИАЦИЮ АУКЦИОННЫХ БРОКЕРОВ (НААБ)», ИНН 7814701600, в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке с признаком «Признаки „финансовой пирамиды“», перечислив три адреса — naabinvest.ru, нааб.рф и naab.tv. Это не приговор суда, и мы не называем его приговором. Но организация, вынесшая в наименование «национальную ассоциацию» и «брокеров» и получившая от регулятора отметку о признаках пирамиды, — не то место, куда стоит относить деньги.

Источники

1. «НАЦИОНАЛЬНАЯ АССОЦИАЦИЯ АУКЦИОННЫХ БРОКЕРОВ (НААБ)»: запись Id 8441, ИНН 7814701600, признак «Признаки „финансовой пирамиды“» — Банк России, 01.02.2021.
2. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке — Банк России.
3. Машиночитаемая выгрузка предупредительного списка (поля Name, INN, Site, Sign, DT, OrgType по записи 8441) — Банк России, 01.02.2021.
4. Справочник финансовых организаций: проверка наличия лицензии Банка России — Банк России.
5. Реестры профессиональных участников рынка ценных бумаг и саморегулируемых организаций — Банк России.
6. Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП: проверка состояния юридического лица по ИНН 7814701600 — ФНС России.
7. Интернет-приёмная Банка России: приём обращений потребителей финансовых услуг — Банк России.