UT Exchange OU (United Traders, unitedtraders.com): отзывы и запись Банка России

1 февраля 2021 года Банк России внёс компанию UT Exchange OU (United Traders) в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В графе «признак» регулятор указал: «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». В записи приведён адрес в Эстонии — Harju maakond, Tallinn, Lasnamae linnaosa, Peterburi tee 47, 11415 — и перечислены сайты unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io. Поле ИНН в записи пустое. Домены мы называем текстом и ссылок на них не ставим.

Что именно сказано в записи регулятора

Предупредительный список Банка России — публичный перечень, который регулятор ведёт по результатам собственного мониторинга рынка. Запись состоит из нескольких полей, и каждое стоит прочитать буквально, ничего к нему не добавляя.

• Наименование — «UT Exchange OU (United Traders)». Регулятор сам указал в скобках бренд, под которым проект был известен публике.
• Тип организации — «Компания». Не банк, не микрофинансовая организация, не кредитный кооператив, не управляющая компания паевых фондов.
• ИНН — поле пустое. Российского налогового номера у фигуранта записи нет, сопоставить её с юридическим лицом в ЕГРЮЛ нельзя.
• Адрес — Harju maakond, Tallinn, Lasnamae linnaosa, Peterburi tee 47, 11415. То есть Таллин, Эстония. Сокращение «OU» в наименовании — это эстонское osaühing, местная форма общества с ограниченной ответственностью.
• Сайты — unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io. Указаны самим регулятором как адреса, через которые велась деятельность.
• Признак — «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Это категория, по которой запись отнесена к списку.
• Статус записи — в выгрузке она помечена как не закрытая, то есть из перечня не исключена.

Дата внесения — 1 февраля 2021 года. Больше в записи ничего нет: формат перечня не предполагает изложения схемы, расчётов, фамилий, сумм и описания договоров.

Что означает указанный признак

Формулировку мы не усиливаем, а расшифровываем по закону. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг в России регулируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»: это, в частности, брокерская и дилерская деятельность, управление ценными бумагами, депозитарная деятельность, деятельность форекс-дилера. Каждый вид требует лицензии Банка России, а сведения о лицензиате публично доступны в реестрах регулятора.

Отсюда и смысл признака: регулятор по итогам мониторинга выявил признаки того, что деятельность, для которой нужна лицензия, ведётся без неё. Ни о приговоре, ни о решении суда, ни о возбуждённом уголовном деле запись не сообщает — и мы об этом не сообщаем тоже.

Обязательная оговорка: признаки — не приговор суда

Это главное ограничение всего материала. Запись в предупредительном списке фиксирует выявленные признаки деятельности, а не вину, установленную судом. Слово «признаки» стоит в самой формулировке Банка России, и подменять его словами «мошенники» или «хищение» нельзя: такого вывода регулятор не делал.

Что запись действительно означает: федеральный регулятор публично отнёс компанию с таллинской регистрацией и сайтами unitedtraders.com, unitedtraders.biz и unitedtraders.io к организациям с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Перечень открытый и доступен любому человеку. Ровно в таком качестве мы документ и используем: не как установленный судом факт, а как основание проверить лицензию до перевода денег.

Чего в документе нет

Перечисляем прямо, чтобы ничего не достроилось по инерции чтения.

• Нет суммы. Ни одной цифры о привлечённых или потерянных деньгах запись не содержит — значит, никакой суммы не будет и в этом тексте.
• Нет числа клиентов или пострадавших. Документ не сообщает, сколько людей передавали компании средства.
• Нет обещанной доходности. Никакого процента, плеча и тарифа в записи нет. Любая такая цифра в материале об этой записи — чужая выдумка.
• Нет описания продукта и условий договора. Какие именно услуги предлагались и по какому договору принимались деньги, из записи не следует.
• Нет сведений о приговоре, иске или уголовном деле. Предупредительный список — не судебный акт и не процессуальный документ.
• Нет оценки эстонского статуса. Была ли у компании лицензия или регистрация в Эстонии, запись не обсуждает: речь только о российском регулировании.

Как устроена категория «брокер без лицензии»

Описанное ниже типично для категории и не означает, что в этом случае установлена каждая деталь. Типовая конструкция выглядит так:

• Платформа предлагает российскому клиенту доступ к торгам на иностранных рынках, но договор заключается не с лицензированным российским брокером, а с юридическим лицом, зарегистрированным за пределами России.
• Деньги клиент переводит на счёт этой компании. Обособления клиентских средств, которого российский закон требует от лицензированного брокера, за пределами этого регулирования может не быть.
• Отчёты клиент видит в личном кабинете платформы, и проверить снаружи, выставлялись ли его поручения на реальной бирже, он не может.
• Защитные механизмы российского регулирования на такие отношения не распространяются: нет надзора Банка России, нет российского налогового агента, нет упрощённого пути судебной защиты по месту жительства.
• Спор с иностранным юридическим лицом ведётся по его праву и в его юрисдикции. Для розничного клиента это обычно означает расходы, несопоставимые с суммой спора.

Понятно и почему регулятор пишет «признаки». Отличить снаружи работающий иностранный сервис от конструкции без реального исполнения поручений невозможно — это устанавливается только в деле. А признаки видны раньше, на них и рассчитан публичный список.

Признаки, по которым это можно было узнать заранее

• Проверка в реестрах Банка России. Справочник финансовых организаций показывает, есть ли у компании лицензия брокера, дилера, управляющего или форекс-дилера.
• Проверка в предупредительном списке. Поиск по названию или домену в перечне компаний с признаками нелегальной деятельности занимает минуту. Запись об UT Exchange OU (United Traders) есть там с 1 февраля 2021 года.
• Кто сторона договора. Если в оферте стороной указано иностранное общество с ограниченной ответственностью, а не российский брокер с лицензией, все дальнейшие обещания оцениваются уже с этой поправкой.
• Несколько доменов у одного бренда. Три адреса в разных зонах — факт из документа. Проверять надо юридическое лицо, а не сайт: поиск по одному домену запись может не показать.
• Вопрос о гарантиях. Если на вопрос «кто надзирает за компанией и в каком реестре она состоит» вместо названия реестра звучит рассказ о «международной структуре», ответ получен.

Что делать, если вы передавали деньги

1. Соберите документы. Оферту и приложения, подтверждения переводов, выписку по счёту, скриншоты личного кабинета, отчётов и переписки с поддержкой. Без бумаг обращение превращается в рассказ.
2. Обратитесь в банк за платёжными документами по переводам. Если перевод был недавно — немедленно: по картам есть процедура оспаривания операции, ограниченная по срокам.
3. Подайте заявление в полицию по месту жительства с копиями документов. Это единственный путь к статусу потерпевшего, если деньги не возвращают.
4. Напишите в интернет-приёмную Банка России. Регулятор принимает обращения о деятельности без лицензии и о привлечении средств без законных оснований.
5. Не платите за «возврат средств». Предложения вернуть потерянное за предоплату — отдельная схема, пристраивающаяся к первой.

Итог не выходит за пределы документа. 1 февраля 2021 года Банк России внёс UT Exchange OU (United Traders) — компанию с таллинским адресом и сайтами unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io — в список организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, указав признак «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Это не приговор суда: сумм, числа клиентов и процентов доходности в записи нет, и мы их не выдумываем. Но публичная отметка федерального регулятора о признаках нелегального профучастника — ровно тот документ, после которого проверка лицензии перестаёт быть формальностью.

Источники

1. UT Exchange OU (United Traders): запись предупредительного списка — адрес Harju maakond, Tallinn, Lasnamae linnaosa, Peterburi tee 47, 11415, сайты unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io, признак «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг», дата внесения 01.02.2021 — Банк России, 01.02.2021.
2. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке — Банк России, 01.02.2021.
3. Машиночитаемая выгрузка предупредительного списка — Банк России, 01.02.2021.
4. Справочник финансовых организаций: проверка наличия лицензии и статуса в реестрах Банка России — Банк России.
5. Интернет-приёмная Банка России: приём обращений потребителей финансовых услуг — Банк России.