1st Million LLC и The Smart Partners LLC: отзывы и иск SEC от 28.08.2020

28 августа 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) сообщила, что предъявила обвинения двум компаниям из штата Мэриленд — 1st Million LLC и The Smart Partners LLC — и трём их руководителям: Деннису Джали, Джону Фримпонгу и Арли Джонсону. По версии иска, схема обманула примерно 1200 инвесторов, преимущественно иммигрантов из Африки, более чем на 27 млн долларов. Ниже — что именно сказано в документе регулятора, чего в нём нет и почему это пока обвинения, а не приговор суда.

Что обещали инвесторам

Обещания перечислены в самом иске, и мы передаём их его словами. Центральная формулировка документа звучит так:

«Dennis Jali, John Frimpong, and Arley Johnson, directly and through their companies 1st Million LLC and The Smart Partners LLC, falsely told investors that their funds would be used by a team of skilled and licensed traders for foreign exchange and cryptocurrency trading, promising risk-free returns of between 6% and 42%».

То есть предложение держалось на трёх опорах:

• деньгами распоряжается «команда квалифицированных и лицензированных трейдеров» — профессионалы со статусом, который инвестору не нужно проверять самому;
• зарабатывают эти люди на валютном рынке и на криптовалюте — рынках, которые публике кажутся одновременно сложными и сверхдоходными;
• доходность названа не просто высокой, а «risk-free returns of between 6% and 42%» — «безрисковой», в коридоре от 6 % до 42 %.

Вторая часть обещания была не про проценты, а про доверие. Согласно сообщению SEC, ответчики часто выбирали в качестве цели уязвимых африканских иммигрантов и использовали для этого общее происхождение и религиозную принадлежность. Про Денниса Джали в документе сказано, что он «claimed to be a pastor and falsely held himself out as a self-made millionaire» — называл себя пастором и ложно представлялся миллионером, сделавшим состояние с нуля, и опытным трейдером. В материалах регулятора упомянуто и то, что для личных встреч с инвесторами арендовался офис — чтобы придать делу вид законной компании.

Директор филадельфийского регионального офиса SEC Келли Л. Гибсон сформулировала суть претензии прямо: «The defendants exploited religious affiliations and cultural affinities to gain investors' trust» — ответчики использовали религиозную принадлежность и культурную близость, чтобы завоевать доверие инвесторов.

Чем подтверждается

Источник один и он первичный: сообщение SEC от 28 августа 2020 года (пресс-релиз 2020-198).

Что можно утверждать по этому документу — и только это:

• SEC предъявила обвинения двум мэрилендским компаниям и их руководителям по схеме, которая, по версии иска, обманула примерно 1200 инвесторов более чем на 27 млн долларов;
• пострадавшие описаны как преимущественно иммигранты из Африки;
• инвесторам, как утверждает регулятор, ложно сообщали о «команде квалифицированных и лицензированных трейдеров» и обещали «безрисковую» доходность от 6 % до 42 %;
• в иске указано, что ответчики выводили средства инвесторов на личные нужды и направляли их на «Ponzi payments to prior investors» — выплаты ранним участникам за счёт денег поздних;
• иск подан в федеральный суд в Гринбелте (штат Мэриленд); ответчикам вменяется нарушение антифрод-положений федерального законодательства о ценных бумагах;
• Комиссия требует постоянного судебного запрета, возврата незаконно полученного с процентами и гражданских штрафов; компания Access2Assets указана в иске как relief defendant — сторона, от которой требуют вернуть полученные средства, но которой само нарушение не вменяется;
• одновременно прокуратура США по округу Мэриленд объявила о предъявлении уголовных обвинений, а Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала свой гражданский иск.

Других сумм, процентов, чисел пострадавших и дат в документе нет — и в этой статье их тоже нет. Если встретите материал, где к этим компаниям приписаны иные цифры ущерба или «сотни тысяч вкладчиков», сверьтесь с первоисточником: таких данных регулятор не называл.

Чем этот документ не является

Это важнее остального. Иск — позиция истца, пусть и государственного регулятора. Всё перечисленное выше — обвинения SEC, а не приговор суда. Уголовные обвинения прокуратуры тоже остаются обвинениями до решения суда. По той же логике любая запись регулятора фиксирует признаки деятельности, а не вину: до разрешения дела по существу окончательных выводов о виновности конкретных людей никто не сделал.

Второе ограничение — география: дело ведут американские органы, и на российских инвесторов оно напрямую не распространяется. Ценность документа в другом — обещания схемы зафиксированы в официальной бумаге дословно, вместе с цифрами.

Как устроена схема: типовая механика категории

Дальше — о том, почему конструкция «профессиональные трейдеры плюс гарантированный процент» так часто заканчивается судебным делом. Описанное типично для категории и не означает, что в этом случае установлена каждая деталь.

• Доход назначается, а не зарабатывается. Если участнику обещан фиксированный процент независимо от результата торговли, источником выплат становится не рынок, а касса проекта. Пока поступлений больше, чем выплат, схема выглядит работающей.
• «Лицензированные трейдеры» без лицензии в предъявлении. Статус упоминается словами, но не подтверждается ни номером, ни реестром, ни названием компании-профучастника. Проверить такое заявление снаружи невозможно — именно поэтому оно и выбирается.
• Торговая отчётность заменяется личным кабинетом. Участник видит растущие цифры в интерфейсе, а не выписки брокера или депозитария. Цифры в кабинете рисует тот же, кто принимает деньги.
• Нет разделения денег проекта и денег организаторов. Там, где поступления уходят на личные траты, у проекта нет источника выплат, кроме новых взносов.
• Доверие вместо проверки. Вход через общину, землячество, приход или круг коллег снимает скепсис: человек проверяет не компанию, а знакомого, который привёл. Рекомендация тут работает сильнее любого документа — и поэтому так ценна для организаторов.
• Офис, встречи, статус основателя. Аренда помещения, личные презентации и биография «сделал себя сам» — это атрибуты легальности, а не её признаки. Лицензию они не заменяют.

Признаки, по которым это можно было узнать заранее

• Слово «безрисковая» рядом с доходностью. Доход — всегда плата за риск. Если риск объявлен нулевым, обещание не исполняется ничем. Это достаточное основание отказаться, без дальнейшего разбора.
• Коридор процентов вместо условий договора. «От 6 % до 42 %» — рекламная вилка. Спросите, чем именно обеспечен нижний порог и кто отвечает, если результат окажется отрицательным.
• Статус, который не предъявляют документом. Требуйте название юрлица, номер лицензии и реестр, где он проверяется. Для российского рынка это реестры Банка России, для американского — базы SEC и CFTC. Нет записи в реестре — нет и профессионального управляющего.
• Приглашение через общину или веру. Апелляция к общему происхождению, языку, приходу или землячеству — не аргумент о деньгах. Чем сильнее давят на «мы свои», тем внимательнее стоит смотреть на бумаги.
• Обещанного процента нет в договоре. Если доходность звучит на встрече, но отсутствует в документе, её никто не обязан платить.

Что делать, если вы передавали деньги

1. Соберите документы. Скриншоты личного кабинета и условий, переписку, договоры, квитанции, адреса кошельков и хеши транзакций, банковские выписки и платёжные поручения. Позже восстановить это сложнее.
2. Обратитесь в свой банк, если платёж шёл картой или переводом, особенно если он был недавно: запросите платёжные документы и уточните возможность оспаривания операции.
3. Подайте заявление в полицию по месту жительства, приложив собранные материалы. Без заявления у вас нет процессуального статуса.
4. Напишите в интернет-приёмную Банка России, если вам предлагали инвестиционные услуги в России без лицензии: регулятор принимает такие обращения и использует их в работе.
5. По зарубежному делу следите за первоисточником. Ход процесса, обеспечительные меры и возможные выплаты публикуют сами органы — на sec.gov и justice.gov. Посредников, предлагающих «включить вас в список получателей», слушать не нужно.
6. Не платите за «возврат средств». Предложение вернуть потерянное за предоплату — отдельная схема, которая обычно достраивается к первой.

И общее правило: решение о деньгах стоит принимать по первичным документам — материалам регуляторов и судебным актам, — а не по обещаниям доходности и не по статусу основателя.

Источники

1. SEC Charges Ponzi Scheme Targeting African Immigrants (пресс-релиз 2020-198; 1st Million LLC, The Smart Partners LLC, Dennis Jali, John Frimpong, Arley Johnson) — U.S. Securities and Exchange Commission, 28.08.2020.
2. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке — Банк России.
3. Интернет-приёмная Банка России: приём обращений потребителей финансовых услуг — Банк России.