Veritaseum и токен VERI: отзывы покупателей и обвинения SEC в мошенничестве

Veritaseum, Inc. и Veritaseum, LLC — две американские компании, через которые в 2017–2018 годах продавался цифровой токен VERI. 13 августа 2019 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выпустила пресс-релиз № 2019-150: регулятор предъявил обвинения в мошенничестве основателю проекта Реджинальду «Реджи» Миддлтону (Reginald “Reggie” Middleton) и обеим подконтрольным ему структурам, а федеральный суд в Бруклине (Нью-Йорк) заморозил около 8 млн долларов активов.

В документе это сформулировано так: «The SEC filed charges against Reginald “Reggie” Middleton, a self-described “financial guru,” and two entities he controls, Veritaseum, Inc. and Veritaseum, LLC (collectively Veritaseum)». Ниже все обвинения приводятся словами этого документа: речь идёт о реальных компаниях и конкретном человеке, поэтому формулировки не усиливаются. Адреса сайта проекта пресс-релиз SEC не приводит, ссылок на ресурсы фигурантов в этом материале нет.

Что обещали покупателям токена VERI

Само предложение описано в документе прямо: ответчики «marketed and sold securities called “VERI” tokens on the internet, inducing retail investors to invest based on multiple material misrepresentations and omissions» — продавали в интернете ценные бумаги, называемые токенами VERI, побуждая розничных инвесторов вкладываться на основании многочисленных существенных искажений и умолчаний.

Что именно, по версии SEC, говорилось покупателям:

• ответчики «knowingly misled investors about their prior business venture and the use of offering proceeds» — осознанно вводили инвесторов в заблуждение относительно своего прежнего бизнеса и того, на что пойдут собранные деньги;
• они «touted oversized – but fictitious – investor demand for VERI» — рекламировали завышенный, но фиктивный спрос инвесторов на VERI;
• они «claimed to have a product ready to generate revenue when no such product existed» — заявляли, что у них есть готовый приносить доход продукт, тогда как такого продукта не существовало.

Заголовок пресс-релиза формулирует суть короче: «SEC Obtains Freeze of $8 Million in Assets in Alleged Fraudulent Token Offering and Manipulation Scheme» — где alleged значит «предполагаемая».

Чем подтверждается: документ SEC от 13 августа 2019 года

Первичный источник — пресс-релиз SEC № 2019-150 от 13 августа 2019 года и приложенный к нему текст иска. Ключевые положения:

• «On Aug. 12, 2019, the court entered an emergency freeze to preserve at least $8 million of the $14.8 million the defendants raised in 2017 and 2018 in an offering of digital securities» — 12 августа 2019 года суд ввёл экстренную заморозку, чтобы сохранить не менее 8 млн долларов из 14,8 млн, собранных ответчиками в 2017 и 2018 годах в рамках предложения цифровых ценных бумаг.
• Отдельный эпизод касается лично основателя: «Middleton manipulated the price of the VERI tokens trading on an unregistered digital asset platform» — манипулировал ценой токенов VERI, торговавшихся на незарегистрированной платформе цифровых активов.
• Поводом для срочных мер стало то, что, как указано в документе, «Middleton recently moved a significant amount of investor assets and then dissipated a portion of those assets, transferring them to Middleton’s personal account» — недавно переместил значительную часть активов инвесторов, а часть из них израсходовал, переведя на свой личный счёт.
• Состав претензий: нарушение регистрационных и антифрод-положений федерального законодательства о ценных бумагах; Миддлтону дополнительно вменяется нарушение антифрод-норм в связи с манипулятивной торговлей.
• Требования регулятора: «The complaint seeks permanent injunctions, disgorgement plus interest and penalties, and a bar from offering digital securities» — постоянные судебные запреты, возврат незаконно полученного с процентами и штрафами, запрет на предложение цифровых ценных бумаг; в отношении Миддлтона — также запрет занимать должности руководителя и директора.

Директор нью-йоркского регионального офиса SEC Marc P. Berger в том же документе сказал: «Whether in digital currency or plain cash, we will act to protect investor assets and to pursue fraud and manipulation in our securities markets».

Обязательная оговорка. Иск SEC и экстренная заморозка активов фиксируют признаки деятельности и позицию регулятора, а не приговор суда. Формулировки «alleged» и «the complaint alleges» означают утверждение истца, которое ещё предстоит рассмотреть по существу. Заморозка — обеспечительная мера, принятая, чтобы активы не исчезли до решения по делу; вину конкретных лиц она не устанавливает. Вердикт этого материала опирается на то, что регулятор прямо предъявил обвинения в мошенничестве и в манипулировании ценой и получил судебную заморозку средств.

Как устроена такая схема

Ниже — типовая механика категории; описанное типично для продаж токенов розничным покупателям и не означает, что в этом случае установлена каждая деталь.

Основой продажи становится не работающий сервис, а репутация человека. «Финансовый гуру» с собранной аудиторией объясняет, что разобрался в рынке раньше остальных, и предлагает купить доступ к будущей технологии через токен. Проверить продукт покупатель не может: его либо ещё нет, либо он показан записанной демонстрацией.

Вторая опора — видимость ажиотажа. Когда спрос выглядит огромным, а предложение ограниченным, у покупателя исчезает время на проверку: кажется, что промедление дороже ошибки.

Третий элемент — цена на малоликвидной площадке. Там, где нет надзора, объёмов и раскрытия информации, график легко выглядит растущим даже при небольших сделках, и покупатель видит подтверждение своей правоты в цене, а не в бизнесе. Деньги при этом уже собраны, и распоряжается ими организатор — именно про расходование собранного и про прежний бизнес, по версии SEC, инвесторам говорили неправду.

Признаки, по которым это можно было увидеть заранее

• Продукт в будущем времени. Если продающий утверждает, что продукт готов приносить доход, требуйте рабочий доступ и независимое подтверждение выручки. SEC утверждает, что такого продукта не существовало.
• Спрос как главный аргумент. Сообщения о колоссальном интересе других покупателей проверить невозможно, а изобразить — легко. В документе этот спрос прямо назван фиктивным.
• Торговля на площадке без регистрации. Цена на незарегистрированной платформе цифровых активов не является независимой оценкой и, как утверждает регулятор, может быть объектом манипуляции.
• Статус выпуска. Фигурантам вменялось нарушение регистрационных норм. По США статус предложения проверяется через EDGAR и раздел судебных дел на sec.gov, по России — через предупредительный список Банка России.
• Личный бренд вместо раскрытия. Биография основателя не заменяет аудированной отчётности и описания того, куда уходят деньги инвесторов.

Что делать пострадавшим

1. Соберите доказательства: оферту, переписку, скриншоты обещаний и личного кабинета, адреса кошельков и подтверждения переводов.
2. Обратитесь в банк или платёжный сервис с заявлением об оспаривании операций и запросом выписок — чем раньше, тем выше шанс отследить платёж.
3. Сообщите о случившемся в SEC через форму приёма обращений (SEC Tips, Complaints and Referrals) и следите за делом в разделе судебных дел на sec.gov: распределение замороженных средств идёт только через суд.
4. Если вы в России — подайте заявление в полицию и обращение через интернет-приёмную Банка России: регулятор учитывает такие сигналы по нелегальным участникам рынка.
5. Не платите тем, кто обещает «вернуть вложенное» за предоплату. Посредники на судебный возврат не влияют.

Итог

На 13 августа 2019 года в отношении Veritaseum, Inc., Veritaseum, LLC и Реджинальда «Реджи» Миддлтона действуют обвинения SEC по регистрационным и антифрод-положениям федерального законодательства о ценных бумагах, а федеральный суд в Бруклине заморозил не менее 8 млн долларов из 14,8 млн собранных. В документе сказано, что покупателей токена VERI побуждали вкладываться существенными искажениями и умолчаниями, что спрос рекламировался фиктивный, готового приносить доход продукта не существовало, а цена токена на незарегистрированной платформе подвергалась манипуляции. Это обвинения регулятора и обеспечительная мера суда, а не приговор. Токен, за которым нет работающего продукта и проверяемой отчётности, деньгами розничного инвестора не оплачивается.

Источники

1. SEC Obtains Freeze of $8 Million in Assets in Alleged Fraudulent Token Offering and Manipulation Scheme (Press Release 2019-150) — U.S. Securities and Exchange Commission, 13.08.2019.
2. Текст иска SEC: SEC v. Reginald Middleton, Veritaseum, Inc. and Veritaseum, LLC — U.S. Securities and Exchange Commission, 2019.
3. SEC Tips, Complaints and Referrals: форма сообщения о нарушениях — U.S. Securities and Exchange Commission.
4. Интернет-приёмная Банка России: приём обращений граждан — Банк России.