Argyle Coin, LLC: отзывы инвесторов и экстренный судебный запрет по иску SEC

Argyle Coin, LLC — зарегистрированная в Южной Флориде (США) компания, которая представляла себя как криптовалютный бизнес, обеспеченный цветными алмазами. 21 мая 2019 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выпустила пресс-релиз № 2019-72: регулятор добился судебного приказа, остановившего деятельность проекта. Организатором назван Jose Angel Aman, рядом с Argyle Coin перечислены связанные с ним Natural Diamonds Investment Co. и Eagle Financial Diamond Group Inc.

Дальше в тексте нет ни одного обвинения и ни одной цифры, которых не было бы в документе SEC: речь идёт о реальных компаниях и людях, поэтому формулировки повторяют источник, а не усиливают его.

Что обещали инвесторам

Заголовок пресс-релиза SEC описывает конструкцию прямо: «SEC Obtains Emergency Order Halting Alleged Diamond-Related ICO Scheme Targeting Hundreds of Investors» — экстренный приказ остановил предполагаемую схему с «алмазным» ICO, нацеленную на сотни инвесторов.

Само предложение, по версии иска, выглядело так: «According to the complaint, in October 2017, Aman and Jonathan H. Seigel continued the scheme by luring investors to invest in Argyle Coin, falsely claiming the investment was risk-free because it was backed by fancy colored diamonds, and promising to use investor funds to develop the cryptocurrency business». То есть, как утверждает SEC, людям говорили: вложение безрисковое, потому что обеспечено редкими цветными алмазами, а деньги пойдут на развитие криптобизнеса.

Natural Diamonds Investment Co. и Eagle Financial Diamond Group Inc. фигурируют в документе как компании, через которые, по версии SEC, схема велась до появления Argyle Coin. Собственного интернет-адреса проекта в пресс-релизе SEC не указано, и ссылок на сайты фигурантов в этом материале нет.

Чем подтверждается: документ от 21 мая 2019 года

Источник первичный — пресс-релиз SEC № 2019-72 от 21 мая 2019 года и приложенный к нему текст иска. Ключевые положения документа:

• «The Securities and Exchange Commission today announced it has obtained a court order halting an ongoing $30 million Ponzi scheme targeting more than 300 investors in the U.S. and Canada» — регулятор заявил об остановке действующей схемы Понци на 30 млн долларов, затронувшей более 300 инвесторов в США и Канаде.
• «The SEC's complaint alleges that Aman operated Argyle Coin as a Ponzi scheme -- it used new investor funds to pay prior investors their purported returns» — в иске утверждается, что Aman вёл Argyle Coin как схему Понци: деньги новых инвесторов шли на выплату заявленного дохода прежним.
• «Instead, according to the complaint, Aman, Natural Diamonds, Eagle, and Argyle Coin, misused or misappropriated more than $10 million of investor funds to pay other investors their purported returns and for Aman's personal expenses, including rent on his home, purchases of horses, and riding lessons for his son» — по версии иска, более 10 млн долларов средств инвесторов были использованы не по назначению или присвоены: часть ушла на выплаты другим инвесторам, часть — на личные расходы Aman, включая аренду жилья, покупку лошадей и уроки верховой езды для сына.
• 20 мая 2019 года судья Robin L. Rosenberg (Окружной суд США по Южному округу Флориды) удовлетворила требование SEC о временном запретительном приказе (temporary restraining order) и временной заморозке активов в отношении Aman, Argyle Coin и других компаний, привлечённых как relief defendants. Управляющим (Receiver) назначен Jeffrey D. Schneider.
• SEC обвинила Natural Diamonds, Eagle, Argyle Coin, Aman, а также Harold Seigel и Jonathan H. Seigel в нарушении норм о регистрации ценных бумаг; Natural Diamonds, Eagle, Argyle Coin и Aman — дополнительно в нарушении антифрод-норм федерального законодательства о ценных бумагах.
• Регулятор требовал возврата незаконно полученного (disgorgement), процентов и штрафов со всех ответчиков.

Директор майамского офиса SEC Eric I. Bustillo добавил: «As alleged, Aman operated a complicated web of fraudulent companies in an effort to continually loot retail investors and perpetuate the Ponzi schemes».

Обязательная оговорка. Иск SEC и временный запретительный приказ фиксируют признаки деятельности и позицию регулятора, а не приговор суда. Формулировки «alleges» и «according to the complaint» в документе означают именно утверждение истца. Временный приказ — обеспечительная мера, принятая до рассмотрения дела по существу; вина конкретных лиц надзорным иском не устанавливается. Вердикт этого материала опирается на то, что сам регулятор прямо квалифицировал механику как Ponzi scheme и получил экстренные судебные меры.

Как устроена такая схема

Ниже — типовая механика категории: описанное типично для крипто- и «товарно-обеспеченных» схем и не означает, что здесь установлена каждая деталь.

Сначала появляется актив, который рядовому вкладчику трудно проверить: редкие камни, партия металла, оборудование для майнинга. Он объявляется обеспечением — и именно обеспечение превращает рискованное вложение в «безрисковое» на словах продавца, хотя проверить наличие, подлинность и принадлежность актива инвестор обычно не может.

Дальше к обеспечению пристраивается модная оболочка: токен, монета, ICO. Она расширяет круг покупателей за пределы тех, кто разбирается в камнях, и объясняет, почему деньги нужны «сейчас, до запуска». Выплаты первым участникам идут и выглядят убедительно, но их источник — не доход от работающего бизнеса, а поступления от следующих. Схема живёт ровно столько, сколько новых денег приходит больше, чем нужно отдать.

Признаки, по которым это можно было увидеть заранее

• Слово «безрисковое». Инвестиция по определению несёт риск. Обещание его отсутствия — приём продажи, и именно это утверждение SEC назвала ложным.
• Обеспечение, которое нельзя проверить. Если гарантией названы алмазы, металл или иной физический актив, спрашивайте независимую оценку и документы о собственности. Нет бумаг — нет обеспечения.
• Регистрация выпуска. Фигурантам вменялось в том числе нарушение норм о регистрации ценных бумаг. Статус предложения проверяется в базах регулятора: по США — через EDGAR, по России — через предупредительный список Банка России.
• Цепочка связанных компаний. Несколько юрлиц с похожими «алмазными» названиями вокруг одного человека скрывают, кому уходят деньги, и затрудняют их возврат.
• Выплаты раньше бизнеса. Доход, который платят до того, как заявленный проект заработал, финансируется из взносов — других источников у него нет.

Что делать пострадавшим

1. Соберите документы: договоры, инвойсы, переписку, скриншоты личного кабинета и рекламных обещаний, все подтверждения переводов.
2. Обратитесь в банк или платёжный сервис с заявлением об оспаривании операций и запросом выписок — чем раньше, тем выше шанс отследить платёж.
3. По этому делу судом назначен управляющий (Receiver) — Jeffrey D. Schneider. Распределение выявленного имущества идёт через процедуру receivership, заявить о себе нужно в ней.
4. Сообщите о случившемся в SEC через официальную форму приёма обращений (SEC Tips, Complaints and Referrals).
5. Если вы в России — заявление в полицию и обращение через интернет-приёмную Банка России: регулятор учитывает такие сигналы по нелегальным участникам рынка.
6. Не платите тем, кто предлагает «вернуть вложенное» за предоплату. Возврат по делу SEC идёт только через суд и назначенного управляющего.

Итог

На 21 мая 2019 года в отношении Argyle Coin, LLC, Natural Diamonds Investment Co., Eagle Financial Diamond Group Inc. и Jose Angel Aman действует иск SEC и полученный 20 мая 2019 года временный запретительный приказ с заморозкой активов. В иске прямо сказано, что Argyle Coin вёлся как схема Понци, а обещание безрискового вложения под цветные алмазы названо ложным. Это позиция регулятора, подтверждённая экстренными судебными мерами, но не приговор. Предложениям с «безрисковым» доходом и непроверяемым обеспечением деньги не доверяют.

Источники

1. SEC Obtains Emergency Order Halting Alleged Diamond-Related ICO Scheme Targeting Hundreds of Investors (Press Release 2019-72) — U.S. Securities and Exchange Commission, 21.05.2019.
2. Текст иска SEC: SEC v. Argyle Coin, LLC, Jose Angel Aman, Natural Diamonds Investment Co., Eagle Financial Diamond Group Inc, Harold Seigel, Jonathan H. Seigel — U.S. Securities and Exchange Commission, 2019.
3. SEC Tips, Complaints and Referrals: форма сообщения о нарушениях — U.S. Securities and Exchange Commission.
4. Интернет-приёмная Банка России: приём обращений граждан — Банк России.